掩隐罪委托苏义飞、金子建律师辩护，批捕关口逆转帮信罪变更为取保候审
2026年5月，安徽金亚太律师事务所苏义飞、金子建律师代理的一起涉“两卡”犯罪案件取得重要进展。犯罪嫌疑人Z某因出借银行卡供他人转账过账，涉案流水30万元、获利2.2万元，公安机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向某县人民检察院提请批准逮捕。在审查逮捕阶段，辩护律师提出上游犯罪事实尚未查清、掩隐罪成立前提不具备的核心辩护意见，检察机关经审查依法作出不批准逮捕决定，某县公安局随后依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条之规定，对Z某变更为取保候审强制措施。
案情回顾：出借银行卡，以掩隐罪报捕
2026年，犯罪嫌疑人Z某（男，1987年1月出生，安徽省某县人）将本人银行卡出借给朋友用于资金转账过账，涉案流水共计30万元，非法获利2.2万元。转账过程中，Z某曾配合进行了刷脸验证。
案件发生后，公安机关以Z某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案侦查，并向某县人民检察院提请批准逮捕。在涉“两卡”犯罪案件中，提供银行卡并配合刷脸验证的行为，实践中往往容易被“一刀切”认定为掩隐罪。本案中，Z某面临掩隐罪的指控，一旦批捕，将面临较大的刑事风险。
律师介入：抓住掩隐罪认定的核心前提
在审查逮捕的关键阶段，Z某家属紧急委托安徽金亚太律师事务所苏义飞、金子建律师担任辩护人。两位律师第一时间会见Z某，详细核查案件事实，敏锐地发现本案在掩隐罪的构成要件上存在重大疑问。
掩隐罪的成立以上游犯罪事实存在为前提。 依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2025〕13号）第十条的规定，掩隐罪的成立必须以上游犯罪事实查证属实为前提，若上游行为尚未查明或经查明不构成犯罪，则下游掩饰、隐瞒行为便失去定罪基础。换言之，上游犯罪事实是否成立，是掩隐罪能否成立的根本前提。
辩护律师指出，本案中上游犯罪尚未查清——究竟是何种犯罪、犯罪处于何种阶段（是犯罪完成形态还是未完成形态）均不清楚。而掩隐罪作为事后的帮助犯罪，只能发生在上游犯罪既遂之后，若上游犯罪尚未完成，则掩隐罪的成立前提便不成立。在涉“两卡”案件中，实务中有观点认为仅提供刷脸帮助即可认定为掩隐罪，但这需要综合考虑资金性质和行为人主观明知程度，不能简单以此作为定罪的唯一依据。
辩护律师据此提出，因上游犯罪事实尚未查证属实，掩隐罪的成立前提不具备，对Z某批准逮捕不符合法定条件。
某县检察院采纳意见，作出不批捕决定
某县人民检察院经全面审查，充分听取了苏义飞、金子建律师的辩护意见，认为本案上游犯罪事实尚未查清，掩隐罪成立的前提不具备，对Z某批准逮捕的条件不成熟，依法作出不批准逮捕的决定。
依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条的规定，人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放犯罪嫌疑人，或者变更强制措施。某县公安局据此对Z某作出取保候审决定，取保候审期限自2026年5月21日起算，由保证人履行监督义务。
典型意义：上游犯罪查证是掩隐罪的“防火墙”
本案的成功不批捕，对“两卡”犯罪中掩隐罪的辩护具有重要的参考意义。
掩隐罪的认定，要求上游犯罪事实能够查证属实，这是罪与非罪的根本界限。根据2025年新施行的司法解释，若上游行为经查明不构成犯罪，或未查证属实的，则下游掩饰隐瞒行为无定罪基础。掩隐罪的成立仅凭主观臆断或间接推定是远远不够的，必须建立在扎实的上游犯罪事实基础之上。
在涉“两卡”犯罪中，行为人是否构成掩隐罪，关键在于其主观上是否明知所处理的是犯罪所得及其收益。若仅能证明行为人概括性地知道他人可能利用信息网络实施犯罪，则更宜考虑帮信罪的适用，而非径行认定掩隐罪。实践中，“明知是犯罪所得”这一主观要件存在被扩大化认定的倾向，司法机关在审查此类案件时应当严格把关。
不批捕不等于案件的终结。取保候审期间，案件仍在侦查或审查起诉阶段，需持续跟进。后续可结合案件进展，视情况争取不起诉或缓刑，对于主观明知存疑、情节相对较轻的当事人，具备争取不起诉的较大空间。
律师简介
苏义飞律师，中国人民公安大学法学学士，安徽金亚太律师事务所高级合伙人，055110律师门户网创始人兼刑事部主任。2006年通过国家司法考试，2021年至2022年期间办理的一起刑事案件入选最高人民法院十大犯罪典型案例，执业至今累计亲办无罪案例38起。专注领域为刑事辩护、取保候审、无罪辩护，以“精细化、专业化、标准化”辩护风格获得当事人广泛认可。
金子建律师是安徽金亚太律师事务所的专职律师，毕业于合肥工业大学，主要执业于安徽合肥，专注于刑事犯罪辩护领域，秉持“专则精，精则强”和“受人之托、忠人之事”的理念，思维缜密、作风务实；在其职业生涯中，曾成功办理多起典型案件，包括涉案金额200余万元的诈骗案中争取到不批捕并取保候审，恋爱期间强奸案中公安机关决定不予立案，涉案70万元的翡翠原石直播诈骗案中获得从轻处罚，婚恋诈骗案中公安机关依法撤销案件，跨境电信诈骗案中在公安侦查30天内成功取保候审，以及境外务工涉嫌开设赌场罪案件中争取到取保候审。
